Gerenciar crédito da empresa
O crédito da empresa permite que empresas B2B façam compras com uma linha de crédito pré-aprovada, em vez de exigir pagamento imediato. Quando o Pagamento na Conta está habilitado, as empresas podem comprar até o limite de crédito e exibir seu status de crédito no painel de contas.
O crédito da empresa permite:
- Estender termos de crédito—Permitir que clientes empresariais confiáveis comprem por conta com pagamento diferido
- Definir limites de crédito—Controle a exposição financeira estabelecendo limites de crédito para cada empresa
- Rastrear atividade de crédito — Monitore em tempo real todas as transações de crédito, pagamentos e saldos pendentes
- Simplifique as transações B2B — simplifique o processo de compra para empresas com relações de crédito estabelecidas
- Suporte a fluxos de trabalho complexos — integre-se a ordens de compra, cotações e processos de aprovação
Pré-requisitos
Antes de configurar o crédito da empresa, verifique se:
- Os recursos B2B são ativados na instalação do Adobe Commerce
- Pagamento na Conta configurado e habilitado
- As contas da empresa estão configuradas corretamente com as informações de negócios necessárias
- Você tem permissões administrativas para gerenciar configurações de crédito da empresa
- As configurações de moeda são definidas se estiverem operando em várias moedas
Casos de uso
O crédito da empresa é ideal para:
- Relacionamentos B2B estabelecidos—Clientes empresariais de longo prazo com histórico de pagamentos comprovado
- Clientes de grandes empresas — Empresas que fazem compras regulares e significativas que exigem prazos de pagamento estendidos
- Negócios sazonais — Empresas com fluxo de caixa cíclico que precisam de um tempo de pagamento flexível
- Aquisição corporativa—Organizações com compras centralizadas, mas processamento de pagamento distribuído
- Parceiros da cadeia de fornecimento—Distribuidores, Revendedores e parceiros de canal que requerem facilidades de crédito
Noções básicas sobre configurações de Crédito da Empresa
Você pode configurar os seguintes parâmetros relacionados a crédito para cada perfil de empresa:
- Moeda de Crédito — Moeda para todas as transações e saldos de crédito
- Limite de Crédito— Valor máximo que a empresa pode ter a qualquer momento
- Permitir Exceder Limite de Crédito— Se as empresas podem fazer pedidos que excedem o crédito disponível
- Motivo da Alteração — Campo de documentação para registrar modificações na configuração de crédito
Para obter detalhes sobre essas configurações e a configuração do perfil da empresa, consulte Criar uma Conta da Empresa.
Atividade de crédito da empresa
A seção Company Credit do perfil da empresa exibe um histórico completo de todas as transações de crédito, alterações de saldo e atividades de pagamento em um formato de grade.
A grade exibe as seguintes informações para cada transação:
Allocated- Crédito atribuído à empresa.
Updated - Uma alteração foi aplicada a um dos seguintes campos: Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- Um pedido foi feito.
Reimbursed - O saldo pendente foi reembolsado.
Refunded- Valor do memorando de crédito reembolsado.
Reverted - O pedido foi cancelado e o valor foi devolvido ao saldo de crédito.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedPara valores de compra, o valor aparece na moeda de exibição do armazenamento e no formato da configuração de moeda de crédito, seguido da taxa de conversão atual (se aplicável). Por exemplo:
EUR 20.000,00 ($22.400,00)
USD/EUR 0,8928
Positive value- Um pagamento antecipado é representado como um valor positivo.
Negative value - Um valor devido é representado como um valor negativo.
Reason for Change, de acordo com o tipo de operação.Purchased- Inclui comentários da compra, o número do pedido e o link para o pedido.
Reimbursed - Inclui comentários da transação reembolsada.
Reimbursed operações. Edit - Permite que o valor de reembolso seja atualizado.Atualizar as informações de crédito
Quando os clientes fazem pagamentos, os administradores atualizam as informações de crédito no Administrador.
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Na barra lateral Admin, vá para Clientes > Empresas.
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Localize a empresa na grade e abra-a no modo Editar.
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Expanda a seção Crédito da Empresa.
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Para Limite de Crédito, insira o novo valor.
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Altere os outros valores conforme necessário.
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Quando as atualizações estiverem concluídas, clique em Save.
Receber Pagamentos
Um saldo reembolsado é um pagamento off-line feito por uma empresa em relação ao saldo de sua conta. O administrador de loja insere o valor manualmente no perfil da empresa, usando o botão Reembolsar Saldo. Quando o valor é enviado, o sistema recalcula o saldo pendente e o crédito disponível da empresa e registra a ação no histórico de crédito da empresa. O valor reembolsado é inserido na moeda de crédito, conforme especificado na configuração.
Aplicar um pagamento a uma conta da empresa
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Na barra lateral Admin, vá para Customers > Companies.
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Localize o registro da empresa na lista e abra-o no modo Edit.
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Na parte superior da página, clique em Reembolsar saldo.
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Na caixa de diálogo, adicione as informações de pagamento:
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Insira o Valor do pagamento.
O valor pode ser inserido como um valor positivo ou negativo.
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Se aplicável, insira o Número de Referência Personalizado para referência.
Somente um número de referência personalizado pode ser inserido por reembolso. Para aplicar o pagamento a várias OCs, crie um reembolso separado para cada uma.
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Conforme necessário, insira um Comentário para descrever o reembolso.
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Clique em Reembolso.
O sistema atualiza saldos e histórico de crédito automaticamente para refletir o reembolso.
Editar um reembolso
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Abra o perfil da empresa no modo Edit.
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Expanda
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Localize a transação de reembolso na grade e clique em Edit.
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Faça as alterações necessárias no Número de Referência Personalizado e no Comentário.
O valor do reembolso não pode ser alterado.
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Clique em Save.
Informações de crédito da vitrine
Os administradores da empresa podem exibir suas informações de crédito no painel de contas, incluindo saldo pendente, crédito disponível, limite de crédito e faturas pendentes. Quando os pedidos são cancelados, os valores retornam ao saldo da empresa e são exibidos no campo Histórico da Alocação de Crédito.
Demonstração de crédito da empresa
Saiba mais sobre como gerenciar o crédito da empresa assistindo a este vídeo de demonstração:
Considerações de segurança
Ao gerenciar créditos da empresa, implemente medidas de segurança robustas para proteger dados financeiros sigilosos:
- Controle de Acesso—Restringir permissões de gerenciamento de crédito somente a pessoal autorizado
- Trilhas de Auditoria — Manter logs abrangentes de todas as transações e modificações de crédito
- Proteção de dados—Criptografa informações financeiras confidenciais em trânsito e em repouso
- Fluxos de Trabalho de Aprovação — Implementar processos de aprovação de vários níveis para ajustes de crédito significativos
- Revisões Regulares—Conduza auditorias periódicas do acesso dos usuários e das relações de crédito
Práticas recomendadas
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- Gerenciamento de Política de Crédito—Ao gerenciar o crédito da empresa, estabeleça políticas claras para definir limites de crédito com base no histórico de pagamento do cliente e nos relacionamentos comerciais. Examine regularmente os saldos pendentes e os padrões de pagamento para avaliar o risco e sempre documente as alterações nas configurações de crédito com motivos detalhados para fins de auditoria.
Processar os pagamentos imediatamente para manter saldos precisos e garantir que as configurações de moeda de crédito se alinhem às operações comerciais principais de cada empresa.
- Conformidade e segurança—Restrinja as permissões de gerenciamento de crédito somente a pessoal autorizado, implemente fluxos de trabalho de aprovação para ajustes de crédito significativos e proteja informações financeiras confidenciais de acordo com as políticas de segurança da sua organização. Análises regulares do acesso do usuário e das relações de crédito ajudam a manter a supervisão e a conformidade adequadas.