会社クレジットを管理
B2B企業は、自社のクレジットを利用して、すぐに支払いを行うのではなく、事前に承認されたクレジットラインに照らし合わせて購入できます。 アカウントでの支払いが有効になっている場合、企業はクレジット制限を上限として購入し、アカウントダッシュボードからクレジット状況を表示できます。
企業クレジットを使用すると、次のことが可能になります。
- クレジット条件の延長 – 信頼できるビジネスのお客様が延納でアカウントで購入することを許可します
- 与信限度額を設定 – 各会社の与信限度額を設定して財務露出を制御します
- クレジット活動を追跡 – すべてのクレジット取引、支払い、未払い残高をリアルタイムで監視します
- B2B トランザクションの合理化 – 信用関係が確立されている企業の購入プロセスを簡素化
- 複雑なワークフローをサポート – 発注、見積、承認プロセスとの統合
前提条件
会社のクレジットを設定する前に、次のことを確認します。
- B2B機能は、Adobe Commerce インストールで有効になります
- アカウント の支払いが設定され、有効になっています
- 会社のアカウントは必要な事業情報で適切に設定されている
- 会社のクレジット設定を管理するための管理者権限があります
- 複数の通貨で操作する場合は、通貨設定が設定されます
ユースケース
企業クレジットは、次のような場合に最適です。
- B2B関係を確立 – 実績のある長期的なビジネス顧客
- 大企業のお客様 – 多額の定期的な購入を行う企業は、支払い条件の延長が必要です
- 季節限定ビジネス – 柔軟な支払いタイミングが必要な循環的キャッシュフローを持つ企業
- 企業調達 – 一元的な購入を行うが分散的な決済処理を行う組織
- Supply chain パートナー：クレジット機能を必要とするディストリビューター、リセラー、チャネルパートナー
会社のクレジット設定について
会社プロファイルごとに次のクレジット関連パラメーターを設定できます。
- クレジット通貨 – すべてのクレジット取引と残高の通貨
- 与信限度額 – 会社がいつでも支払うことができる最大金額
- 与信限度額を超える注文を許可 – 企業が利用可能な与信額を超えて注文できるかどうか
- 変更の理由 - クレジット設定の変更を記録するためのドキュメントフィールド
これらの設定と会社プロファイルの設定について詳しくは、会社アカウントの作成を参照してください。
企業の信用活動
会社プロファイルのCompany Credit セクションには、すべてのクレジット トランザクション、残高の変更、および支払い活動の履歴がグリッド形式で表示されます。
グリッドには、各トランザクションの次の情報が表示されます。
Allocated– 会社に割り当てられたクレジット。
Updated – 次のいずれかのフィールドに変更が適用されました：Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased– 注文が行われました。
Reimbursed – 未払い残高が返金されました。
Refunded- クレジットメモの金額が返金されました。
Reverted – 注文がキャンセルされ、金額がクレジット残高に戻されました。
Purchased / Reimbursed / Refunded / Reverted購入金額は、ストアの表示通貨とクレジット通貨設定の形式で表示され、その後に現在のコンバージョン率（該当する場合）が表示されます。 例：
EUR 20,000.00 （$22,400.00）
USD/EUR 0.8928
Positive value– 前払いは正の値として表されます。
Negative value – 請求金額は負の値として表されます。
Reason for Change フィールドからの値のコンパイル。Purchased– 購入からのコメント、注文番号、注文へのリンクが含まれます。
Reimbursed – 払い戻されたトランザクションからのコメントが含まれます。
Reimbursed操作のみ。Edit – 償還金額を更新できます。クレジット情報の更新
顧客が支払いを行うと、管理者はAdminでクレジット情報を更新します。
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管理者 サイドバーで、顧客/企業に移動します。
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グリッドで会社を見つけ、編集 モードで開きます。
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「会社クレジット」セクションを展開します。
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与信制限に新しい値を入力します。
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必要に応じてその他の値を変更します。
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更新が完了したら、Saveをクリックします。
決済を受け取る
払い戻された残高は、企業がアカウントの残高に向けて行うオフラインの支払いです。 ストア管理者は、払い戻し残高 ボタンを使用して、会社プロファイルに金額を手動で入力します。 金額が提出されると、システムは未払い残高と利用可能な会社のクレジットを再計算し、会社のクレジット履歴にアクションを記録します。 払い戻された金額は、設定で指定されているように、クレジット通貨で入力されます。
会社アカウントに支払いを適用する
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管理者 サイドバーで、Customers > Companiesに移動します。
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リストで会社レコードを検索し、Edit モードで開きます。
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ページの上部で、残高の払い戻しをクリックします。
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ダイアログで、支払い情報を追加します。
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支払いの 金額 を入力します。
金額は、正または負の値として入力できます。
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該当する場合は、参照用に カスタム参照番号 を入力します。
払い戻しごとに入力できるカスタム参照番号は1つだけです。 複数のPOに支払いを適用するには、それぞれに個別の払い戻しを作成します。
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必要に応じて、コメントを入力して、払い戻しについて説明します。
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払い戻しをクリックします。
システムは、残高とクレジット履歴を自動的に更新し、払い戻しを反映します。
払い戻しの編集
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会社プロファイルをEdit モードで開きます。
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会社クレジット セクションの
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グリッドで償還トランザクションを検索し、Editをクリックします。
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カスタム参照番号および コメント に必要な変更を加えます。
払い戻し金額は変更できません。
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Saveをクリックします。
ストアフロントのクレジット情報
会社の管理者は、未払い残高、利用可能なクレジット、クレジット制限、未払いの請求書など、アカウントダッシュボードでクレジット情報を表示できます。 注文がキャンセルされると、金額は会社の残高に戻り、「クレジット配分履歴」フィールドに表示されます。
企業クレジットデモ
企業のクレジット管理について詳しくは、次のデモ動画をご覧ください。
セキュリティに関する検討事項
企業のクレジットを管理する際には、機密性の高い金融データを保護するための強固なセキュリティ対策を導入します。
- アクセス制御 – 承認済みの担当者のみにクレジット管理の権限を制限する
- 監査証跡 – すべての信用取引と変更の包括的なログを保持します
- データ保護：転送中と保存中の両方で、機密性の高い金融情報を暗号化します
- 承認ワークフロー – 重要なクレジット調整のためのマルチレベル承認プロセスを実装します
- 定期的なレビュー - ユーザーアクセスと信用関係の定期的な監査を実施します
ベストプラクティス
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- クレジットポリシー管理 – 会社のクレジットを管理する場合は、顧客の支払い履歴とビジネス関係に基づいてクレジット制限を設定するための明確なポリシーを確立します。 リスクを評価するために、未払いの残高と支払いパターンを定期的に確認し、監査目的のために詳細な理由を含めてクレジット設定の変更を常に文書化します。
支払い処理を迅速におこない、正確な残高を維持し、各企業の主要な事業運営に合わせてクレジット通貨の設定を行うことができます。
- コンプライアンスとセキュリティ – 与信管理の権限を許可された担当者のみに制限し、重要な与信調整のために承認ワークフローを実装し、組織のセキュリティポリシーに従って機密性の高い財務情報を保護します。 利用者のアクセスと与信関係を定期的に確認することで、適切な管理とコンプライアンスを維持できます。