会社クレジットの管理
B2B 企業は、即時の支払いを要求するのではなく、事前に承認されたクレジットラインに対して購入を行うことができます。 アカウントでの支払い が有効になっている場合、企業は与信限度額まで購入でき、アカウントダッシュボードから与信状況を表示できます。
会社クレジットを使用すると、次のことが可能です。
- 信用条件の延長 – 信頼できるビジネス顧客が支払いを先送りにして購入できるようにする
- 与信限度額の設定：各企業に与信限度額を設定することにより、財務エクスポージャーを管理します
- 与信活動の追跡 – すべての与信取引、支払および未処理残高をリアルタイムで監視します
- B2B トランザクションの合理化：信用の関係が確立されている企業の購入プロセスを合理化
- 複雑なワークフローのサポート：発注書、見積り、承認プロセスとの統合
前提条件
会社クレジットを設定する前に、次のことを確認します。
- B2B 機能は、Adobe Commerceのインストールで有効になっています
- 分割払い が構成され、有効になっています
- 会社アカウントは、必要なビジネス情報で適切に設定されています
- 会社の与信設定を管理する管理者権限があります
- 複数通貨で動作する場合は、通貨設定が構成されます
ユースケース
企業クレジットは、次の目的に最適です。
- 確立された B2B 関係：実績のある支払い履歴を持つ長期的なビジネス顧客
- 大規模企業のお客様：長期の支払いを必要とする大量の定期購入を行っている企業
- 季節的ビジネス – 柔軟な支払いタイミングを必要とする循環キャッシュフローを持つ企業
- 企業調達：一元的な購買を行いながら、分散した支払い処理を行っている組織
- サプライ・チェーン・パートナー：クレジット設備を必要とするディストリビュータ、リセラー、チャネル・パートナー
会社クレジット設定について
各会社プロファイルに対して、次のクレジット関連パラメーターを設定できます。
- クレジット通貨 – すべてのクレジット取引および残高の通貨
- 与信限度額 – 会社がいつでも借りることができる最大金額
- 与信限度額を超える許可 – 企業が使用可能な与信限度額を超えて注文を行えるかどうか
- 変更の理由 - クレジット設定の変更を記録するためのドキュメント・フィールド
これらの設定と会社プロファイルの設定について詳しくは、 会社アカウントの作成 を参照してください。
会社の信用活動
会社プロファイルの「Company Credit」セクションには、すべてのクレジット取引、残高変更および支払アクティビティの完全な履歴がグリッド形式で表示されます。
グリッドには、各トランザクションに関する次の情報が表示されます。
Allocated– 会社に割り当てられたクレジット。
Updated – 次のいずれかのフィールドに変更が適用されました：Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased– 注文が行われました。
Reimbursed – 未払残高が返済されました。
Refunded- クレジット・メモ金額が払戻された場合。
Reverted – 注文がキャンセルされ、クレジット残高に返された金額。
Purchased / Reimbursed / Refunded / Reverted購買金額の場合、金額は店舗の表示通貨およびクレジット通貨設定の形式で表示され、その後に現在の換算レート（該当する場合）が続きます。 例：
EUR 20,000.00 （$22,400.00）
USD/EUR 0.8928
Positive value– 前払いは正の値で表されます。
Negative value – 未払額は負の値で表されます。
Reason for Change フィールドからの値のコンパイル。Purchased– 購入からのコメント、注文番号、注文へのリンクが含まれます。
Reimbursed – 払い戻されたトランザクションからのコメントが含まれます。
Reimbursed 操作のみ。 Edit – 償還金額を更新できます。クレジット情報の更新
顧客が支払いを行うと、管理者は管理者でクレジット情報を更新します。
-
管理者 サイドバーで、顧客/会社 に移動します。
-
グリッドで会社を見つけ、編集 モードで開きます。
-
「会社クレジット」セクションを展開します。
-
「与信限度額」に新しい値を入力します。
-
必要に応じて、他の値を変更します。
-
更新が完了したら、[Save] をクリックします。
支払いの受信
払い戻し残高は、会社が口座の残高に対して行うオフライン支払いです。 店舗管理者は、「残高の払い戻し ボタンを使用して、会社プロファイルに手動で金額を入力し す。 金額が発行されると、未処理残高と使用可能な会社クレジットが再計算され、その処理が会社クレジット履歴に記録されます。 設定で指定されているように、返済金額はクレジット通貨で入力されます。
会社アカウントへの支払いの適用
-
管理者 サイドバーで、Customers/Companies に移動します。
-
リストで会社レコードを見つけ、Edit モードで開きます。
-
ページの上部で、「残高の返済 をクリックし す。
-
ダイアログで、支払い情報を追加します。
-
支払の 金額 を入力します。
金額は正または負の値として入力できます。
-
該当する場合は、参照用に カスタム参照番号 を入力します。
払い戻しごとに入力できるカスタム参照番号は 1 つだけです。 複数の発注に支払を適用するには、それぞれの発注に対して個別の返済を作成します。
-
必要に応じて、償還を説明する コメント を入力します。
-
-
払い戻し をクリックします。
残高とクレジット履歴が自動的に更新され、返済が反映されます。
償還の編集
-
Edit モードで会社プロファイルを開きます。
-
-
グリッドで償還トランザクションを検索し、「Edit」をクリックします。
-
カスタム参照番号 および コメント に必要な変更を加えます。
払い戻し金額は変更できません。
-
「Save」をクリックします。
ストアフロントのクレジット情報
会社管理者は、未回収残高、使用可能クレジット、与信限度額および未回収請求書などのクレジット情報をアカウント・ダッシュボードに表示できます。 注文がキャンセルされると、金額は会社の残高に戻り、「クレジット配分履歴」フィールドに表示されます。
会社クレジットデモ
このデモビデオで会社のクレジットの管理について説明します。
セキュリティに関する考慮事項
会社の信用を管理する場合、機密性の高い財務データを保護するための堅牢なセキュリティ対策を実装します。
- アクセス制御 - クレジット管理権限を権限のある担当者のみに制限します
- 監査証跡：すべてのクレジット・トランザクションと変更の包括的なログを保持します。
- データ保護：送信中と保存中の両方の財務情報を暗号化
- 承認ワークフロー - マルチレベルの承認プロセスを実装して、重要な与信調整を行います
- 定期的な確認：ユーザー・アクセスおよびクレジット関係の定期的監査を実施
ベストプラクティス
-
- 与信ポリシー管理：会社の与信を管理する場合は、顧客の支払履歴と取引関係に基づいて与信限度額を設定するための明確なポリシーを設定します。 未処理残高と支払パターンを定期的に確認してリスクを評価し、監査目的で詳細な理由を記載した与信設定の変更を常に文書化します。
支払を迅速に処理して正確な残高を維持し、クレジット通貨の設定を各会社の主要業務に合わせます。
- コンプライアンスとセキュリティ：与信管理の権限を許可された担当者のみに制限し、重要な与信調整の承認ワークフローを実装し、組織のセキュリティ・ポリシーに従って財務情報の保護を行います。 ユーザーアクセスおよびクレジット関係を定期的に確認することで、適切な監視とコンプライアンスの維持に役立ちます。