Gestisci credito società
Il credito aziendale consente alle aziende B2B di effettuare acquisti sulla base di una linea di credito preapprovata, invece di richiedere un pagamento immediato. Quando Pagamento sul conto è abilitato, le aziende possono acquistare fino al limite di credito e visualizzare lo stato del credito dal dashboard del conto.
Il credito aziendale consente di:
- Estendi le condizioni di credito—Consenti ai clienti aziendali attendibili di effettuare acquisti in acconto con pagamento differito
- Imposta limiti di credito—Controlla l'esposizione finanziaria stabilendo limiti di credito per ogni azienda
- Tieni traccia dell'attività di credito—Controlla in tempo reale tutte le transazioni di credito, i pagamenti e i saldi in essere
- Semplificazione delle transazioni B2B—Semplificazione del processo di acquisto per le aziende con relazioni di credito stabilite
- Supporto di flussi di lavoro complessi: integrazione con ordini di acquisto, preventivi e processi di approvazione
Prerequisiti
Prima di impostare il credito aziendale, verificare che:
- Le funzioni B2B sono abilitate nell’installazione di Adobe Commerce
- Il pagamento sull'account è configurato e abilitato
- Gli account aziendali sono configurati correttamente con le necessarie informazioni commerciali
- Si dispone di autorizzazioni amministrative per gestire le impostazioni di credito della società
- Le impostazioni di valuta sono configurate se si opera in più valute
Casi d’uso
Il credito aziendale è ideale per:
- Relazioni B2B consolidate: clienti aziendali a lungo termine con una comprovata cronologia dei pagamenti
- Clienti aziendali di grandi dimensioni—Aziende che effettuano acquisti significativi e regolari che richiedono termini di pagamento estesi
- Aziende stagionali—Aziende con un flusso di cassa ciclico che necessitano di tempi di pagamento flessibili
- Approvvigionamento aziendale: organizzazioni con centralizzazione degli acquisti ma elaborazione dei pagamenti distribuiti
- Partner della catena di fornitura—Distributori, rivenditori e partner di canale che richiedono linee di credito
Informazioni sulle impostazioni relative al credito della società
Puoi configurare i seguenti parametri relativi al credito per ciascun profilo aziendale:
- Divisa credito—Divisa per tutte le transazioni di credito e i saldi
- Limite di credito: importo massimo che l'azienda può essere in debito in qualsiasi momento
- Consenti di superare il limite di credito— Indica se le società possono effettuare ordini superiori al credito disponibile
- Motivo della modifica—Campo della documentazione per la registrazione delle modifiche alle impostazioni di credito
Per informazioni dettagliate su queste impostazioni e sulla configurazione del profilo società, vedere Creare un account società.
Attività di credito società
Nella sezione Company Credit del profilo società viene visualizzata una cronologia completa di tutte le transazioni di credito, le modifiche al saldo e le attività di pagamento in un formato griglia.
Nella griglia vengono visualizzate le informazioni riportate di seguito per ogni transazione.
Allocated- Credito assegnato alla società.
Updated - Modifica applicata a uno dei campi seguenti: Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- È stato effettuato un ordine.
Reimbursed - Il saldo in sospeso è stato rimborsato.
Refunded- Rimborso di un importo della nota di accredito.
Reverted - L'ordine è stato annullato e l'importo è stato restituito al saldo a credito.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedPer gli importi di acquisto, l'importo viene visualizzato nella valuta di visualizzazione del punto vendita e nel formato dell'impostazione della valuta di credito, seguito dal tasso di conversione corrente (se applicabile). Ad esempio:
EUR 20.000,00 ($22.400,00)
USD/EUR 0,8928
Positive value- Un pagamento anticipato è rappresentato come valore positivo.
Negative value - Un importo dovuto è rappresentato come valore negativo.
Reason for Change, in base al tipo di operazione.Purchased- Include i commenti dell'acquisto, il numero dell'ordine e il collegamento all'ordine.
Reimbursed - Include i commenti della transazione rimborsata.
Reimbursed. Edit - Consente di aggiornare l'importo del rimborso.Aggiornare le informazioni sul credito
Quando i clienti effettuano pagamenti, gli amministratori aggiornano le informazioni sul credito in Admin.
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Nella barra laterale Amministratore, vai a Clienti > Aziende.
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Trova la società nella griglia e apri in modalità Modifica.
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Espandi la sezione Credito società.
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Per Limite di credito, immettere il nuovo valore.
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Modificare gli altri valori in base alle esigenze.
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Al termine degli aggiornamenti, fare clic su Save.
Ricevi pagamenti
Un saldo rimborsato è un pagamento offline effettuato da una società verso il saldo del proprio conto. L'amministratore dello store immette manualmente l'importo nel profilo della società utilizzando il pulsante Saldo rimborso. Quando l'importo viene sottomesso, il sistema ricalcola il saldo in sospeso e il credito della società disponibile e registra l'azione nella cronologia dei crediti della società. L'importo rimborsato viene inserito nella valuta del credito, come specificato nella configurazione.
Applicare un pagamento a un account società
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Nella barra laterale Admin, passa a Customers > Companies.
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Trovare il record società nell'elenco e aprirlo in modalità Edit.
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Nella parte superiore della pagina, fai clic su Saldo rimborso.
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Nella finestra di dialogo, aggiungi le informazioni di pagamento:
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Immetti l'importo del pagamento.
L'importo può essere inserito come valore positivo o negativo.
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Se applicabile, immettere il Numero di riferimento personalizzato per riferimento.
È possibile inserire un solo numero di riferimento personalizzato per rimborso. Per applicare il pagamento a più OA, creare un rimborso separato per ciascuno di essi.
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Se necessario, immetti un commento per descrivere il rimborso.
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Fai clic su Rimborso.
Il sistema aggiorna automaticamente i saldi e la cronologia dei crediti per riflettere il rimborso.
Modificare un rimborso
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Aprire il profilo società in modalità Edit.
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Espandi
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Trovare la transazione di rimborso nella griglia e fare clic su Edit.
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Apportare le modifiche necessarie a Numero di riferimento personalizzato e Commento.
L'importo del rimborso non può essere modificato.
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Fare clic su Save.
Informazioni sul credito Storefront
Gli amministratori della società possono visualizzare le informazioni sul credito nel pannello di controllo del conto, inclusi il saldo in sospeso, il credito disponibile, il limite di credito e le fatture in sospeso. Quando gli ordini vengono annullati, gli importi vengono restituiti al saldo della società e vengono visualizzati nel campo Cronologia allocazione credito.
Demo sul credito aziendale
Scopri come gestire il credito aziendale guardando questo video dimostrativo:
Considerazioni sulla sicurezza
Durante la gestione del credito aziendale, implementa solide misure di sicurezza per proteggere i dati finanziari sensibili:
- Controllo dell'accesso—Limita le autorizzazioni di gestione del credito solo al personale autorizzato
- Audit Trail: gestione di registri completi di tutte le transazioni e le modifiche di credito
- Protezione dei dati: crittografia delle informazioni finanziarie riservate sia in transito che a riposo
- Flussi di lavoro di approvazione—Implementare processi di approvazione a più livelli per adeguamenti di credito significativi
- Revisioni regolari—Eseguire controlli periodici dell'accesso utente e delle relazioni di credito
Best practice
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- Gestione delle politiche creditizie: durante la gestione del credito aziendale, definire criteri chiari per l'impostazione dei limiti di credito in base alla cronologia dei pagamenti del cliente e alle relazioni commerciali. Esamina regolarmente i saldi in essere e i modelli di pagamento per valutare il rischio e documenta sempre le modifiche alle impostazioni del credito con motivi dettagliati a scopo di audit.
Elaborare i pagamenti in modo rapido per mantenere saldi accurati e garantire l'allineamento delle impostazioni della valuta di credito con le operazioni aziendali principali di ciascuna società.
- Conformità e sicurezza: limita le autorizzazioni di gestione del credito solo al personale autorizzato, implementa flussi di lavoro di approvazione per adeguamenti del credito significativi e proteggi le informazioni finanziarie sensibili in base ai criteri di sicurezza della tua organizzazione. Revisioni regolari dell’accesso degli utenti e delle relazioni di credito contribuiscono a mantenere una supervisione e una conformità corrette.