Bedrijfskrediet beheren
Bedrijfskrediet stelt B2B-ondernemingen in staat aankopen te doen tegen een vooraf goedgekeurde kredietlijn in plaats van onmiddellijke betaling te eisen. Wanneer Betaling op Rekening wordt toegelaten, kunnen de bedrijven tot hun kredietgrens kopen en hun creditstatus van het rekeningsdashboard bekijken.
Met bedrijfskrediet kunt u:
- breidt krediettermijnen uit - staat vertrouwde op bedrijfsklanten toe om op rekening met uitgestelde betaling te kopen
- Vastgestelde kredietgrenzen - controle financiële blootstelling door kredietgrenzen voor elk bedrijf te bepalen
- de kredietactiviteit van het Spoor - monitor alle krediettransacties, betalingen, en uitstaande saldi in real time
- Stroomlijn B2B transacties - vereenvoudig het koopgedrag voor bedrijven met gevestigde kredietverhoudingen
- de complexe werkschema's van de Steun - integreer met aankooporden, citaten, en goedkeuringsprocessen
Vereisten
Controleer voordat u het bedrijfskrediet instelt of:
- B2B-functies zijn ingeschakeld in uw Adobe Commerce-installatie
- Betaling op Rekening wordt gevormd en toegelaten
- De bedrijfsrekeningen worden correct opgezet met noodzakelijke bedrijfsinformatie
- U hebt beheerdersmachtigingen om bedrijfskredietinstellingen te beheren
- Valuta-instellingen worden geconfigureerd als deze in meerdere valuta's werken
Gebruik hoofdletters
Bedrijfskrediet is ideaal voor:
- Vestigde relaties B2B - Van de lange termijn zakelijke klanten met bewezen betalingsgeschiedenis
- Grote ondernemingsklanten - De bedrijven die significante, regelmatige aankopen maken die uitgebreide betalingsvoorwaarden vereisen
- seizoensgebonden ondernemingen - Bedrijven met cyclische kasstroom die flexibele betalingstijdstip vereisen
- Collectieve aanbesteding - Organisaties met gecentraliseerde aankoop maar verdeelde betalingsverwerking
- de ketenpartners van de Levering - Verdelers, resellers, en kanaalpartners die kredietfaciliteiten vereisen
Bedrijfskredietinstellingen
U kunt de volgende credit-related parameters voor elk bedrijfsprofiel vormen:
- de munt van het Krediet - Valuta voor alle krediettransacties en saldi
- Grens van het Krediet - Maximum bedrag het bedrijf kan op elk ogenblik zijn verschuldigd
- Toestaan om Kredietgrens te overschrijden — Of de bedrijven orden kunnen plaatsen die beschikbare kredieten overschrijden
- Reden voor Verandering - Documentatieveld voor het registreren van kredieten die wijzigingen plaatsen
Voor details over deze montages en het vormen van het bedrijfsprofiel, zie een Rekening van het Bedrijf creëren.
Bedrijfskredietactiviteiten
In het gedeelte Company Credit van het bedrijfsprofiel wordt een volledige geschiedenis van alle krediettransacties, balanswijzigingen en betalingsactiviteiten in rasterformaat weergegeven.
In het raster wordt voor elke transactie de volgende informatie weergegeven:
Allocated- Aan het bedrijf toegewezen krediet.
Updated - Er is een wijziging toegepast op een van de volgende velden: Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- Er is een volgorde geplaatst.
Reimbursed - Het uitstaande saldo is vergoed.
Refunded- Er is een bedrag op creditnota terugbetaald.
Reverted - De bestelling is geannuleerd en het bedrag is geretourneerd naar het creditsaldo.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedVoor aankoopbedragen wordt het bedrag weergegeven in de weergavevaluta van de winkel en in de notatie van de creditvalutaset, gevolgd door de huidige omrekeningskoers (indien van toepassing). Bijvoorbeeld:
EUR 20.000.00 ($22.400.00)
USD/EUR 0.8928
Positive value- Een vooruitbetaling wordt weergegeven als een positieve waarde.
Negative value - Een verschuldigd bedrag wordt weergegeven als een negatieve waarde.
Reason for Change gebied, volgens verrichtingstype.Purchased- Bevat opmerkingen van de aankoop en het ordernummer en de koppeling naar de bestelling.
Reimbursed - Bevat opmerkingen van de vergoede transactie.
Reimbursed -bewerkingen. Edit - Hiermee kan het restitutiebedrag worden bijgewerkt.De kredietgegevens bijwerken
Wanneer klanten betalingen verrichten, werken beheerders de kredietgegevens in Admin bij.
-
Op Admin sidebar, ga naar Klanten > Bedrijven.
-
Vind het bedrijf in het net en open op geef wijze uit.
-
Breid de sectie van het Krediet van het Bedrijf uit.
-
Voor Kredietgrens, ga de nieuwe waarde in.
-
Wijzig desgewenst de andere waarden.
-
Klik op Save als de updates zijn voltooid.
Betalingen ontvangen
Een vergoed saldo is een offline betaling die door een bedrijf wordt gedaan naar het saldo van hun rekening. De opslagbeheerder gaat het bedrag manueel in het bedrijfprofiel in, gebruikend de knoop van het Saldo van de Terugbetaling. Wanneer het bedrag wordt ingediend, herberekent het systeem het uitstaande saldo en het beschikbare bedrijfskrediet en registreert het de actie in de geschiedenis van het bedrijfskrediet. Het terugbetaalde bedrag wordt geboekt in de creditvaluta, zoals aangegeven in de configuratie.
Betaling toepassen op een bedrijfsaccount
-
Voor Admin sidebar, ga Customers > Companies.
-
Zoek de bedrijfsrecord in de lijst en open in de modus Edit .
-
Bij de bovenkant van de pagina, klik vergoeden Saldo.
-
Voeg in het dialoogvenster de betalingsgegevens toe:
-
Ga het Bedrag van de betaling in.
Het bedrag kan als positieve of negatieve waarde worden vermeld.
-
Indien van toepassing, ga het Aantal van de Verwijzing van de Douane voor verwijzing in.
Per vergoeding kan slechts één aangepast referentienummer worden ingevoerd. Als u de betaling op meerdere inkooporder's wilt toepassen, maakt u voor elke PO een aparte vergoeding.
-
Zoals nodig, ga a Commentaar in om de terugbetaling te beschrijven.
-
-
Klik Terugbetaling.
Het systeem werkt de saldi en de kredietgeschiedenis automatisch bij om de terugbetaling te weerspiegelen.
Een vergoeding bewerken
-
Open het bedrijfsprofiel in de modus Edit .
-
Breid
-
Zoek de terugbetalingstransactie in het raster en klik op Edit .
-
Breng om het even welke veranderingen noodzakelijk aan Aantal van de Verwijzing van de Douane en Commentaar aan.
Het terugbetalingsbedrag kan niet worden gewijzigd.
-
Klik op Save.
Winefront-kredietgegevens
Bedrijfsbeheerders kunnen hun kredietgegevens op het dashboard van de account bekijken, waaronder het uitstaande saldo, het beschikbare krediet, de kredietlimiet en uitstaande facturen. Wanneer orders worden geannuleerd, worden de bedragen teruggezet naar het bedrijfssaldo en weergegeven in het veld Historie van krediettoewijzing.
Bedrijfskredietdemo
Bekijk deze demo-video voor meer informatie over het beheren van bedrijfskrediet:
Beveiligingsoverwegingen
Voer bij het beheer van het bedrijfskrediet krachtige beveiligingsmaatregelen uit om gevoelige financiële gegevens te beschermen:
- Controle van de Toegang - Beperk de toestemmingen van het kredietbeheer tot bevoegd slechts personeel
- de Trails van de Controle - handhaaf uitvoerige logboeken van alle krediettransacties en wijzigingen
- Bescherming van Gegevens - codeer gevoelige financiële informatie zowel in doorvoer als in rust
- de Werkschema's van de Goedkeuring - voer multi-vlakke goedkeuringsprocessen voor significante kredietaanpassingen uit
- Regelmatige Herzieningen - voer periodieke controles van gebruikerstoegang en kredietverhoudingen uit
Aanbevolen procedures
-
- Beheer van het Beleid van het Krediet - wanneer het beheren van bedrijfskrediet, duidelijk beleid voor het plaatsen van kredietgrenzen bepalen die op de geschiedenis van de klantenbetaling en bedrijfsverhoudingen worden gebaseerd. Herzie regelmatig uitstaande saldi en betalingspatronen om risico te beoordelen, en documenteer altijd veranderingen in kredietinstellingen met gedetailleerde redenen voor controledoeleinden.
Verwerk de betalingen direct om de juiste saldi te behouden en zorg ervoor dat de instellingen van de kredietvaluta in overeenstemming zijn met de primaire bedrijfsactiviteiten van elke onderneming.
- Naleving en veiligheid - Beperk de toestemmingen van het kredietbeheer tot bevoegd personeel slechts, voer goedkeuringswerkschema's voor significante kredietaanpassingen uit, en beschermt gevoelige financiële informatie volgens het veiligheidsbeleid van uw organisatie. Regelmatige beoordelingen van gebruikerstoegang en kredietrelaties helpen bij het handhaven van behoorlijk toezicht en naleving.