Hantera företagskrediter
Med företagskrediter kan B2B-företag göra inköp mot en på förhand godkänd kreditlinje i stället för att kräva omedelbar betalning. När Betalning på konto är aktiverat kan företag köpa upp till sin kreditgräns och visa sin kreditstatus från kontouppsättningen.
Med företagskrediter kan du
- Utöka kreditvillkoren - Tillåt betrodda företagskunder att handla a conto med fördröjd betalning
- Ange kreditgränser - Kontrollera finansiell exponering genom att ange kreditgränser för varje företag
- Spåra kreditaktivitet - Övervaka alla kredittransaktioner, betalningar och utestående saldon i realtid
- Effektivisera B2B-transaktioner - Förenkla inköpsprocessen för företag med etablerade kreditrelationer
- Stöd för komplexa arbetsflöden - Integrera med inköpsorder, offerter och godkännandeprocesser
Förutsättningar
Innan du skapar företagskrediter måste du se till att:
- B2B-funktioner aktiveras i din Adobe Commerce-installation
- Betalning på konto har konfigurerats och aktiverats
- Företagskonton är korrekt konfigurerade med nödvändig affärsinformation
- Du har administratörsbehörighet för att hantera företagskreditinställningar
- Valutainställningar konfigureras om de används i flera valutor
Användningsexempel
Företagskrediten är perfekt för:
- Fasta B2B-relationer - Långfristiga företagskunder med beprövad betalningshistorik
- Stora företagskunder - Företag som gör betydande, regelbundna inköp som kräver utökade betalningsvillkor
- Säsongsföretag - Företag med cykliskt kassaflöde som behöver flexibel betalningstiming
- Företagsinköp - Organisationer med centraliserade inköp men distribuerad betalningshantering
- Leverantörskedjor - Distributörer, återförsäljare och kanalpartners som behöver kreditmöjligheter
Förstå företagskreditinställningar
Du kan konfigurera följande kreditrelaterade parametrar för varje företagsprofil:
- Kreditvaluta - Valuta för alla kredittransaktioner och saldon
- Kreditgräns- Högsta belopp som företaget kan vara skyldig när som helst
- Tillåt att kreditgränsen överskrids - Om företag kan göra beställningar som överskrider den tillgängliga kreditgränsen
- Orsak till ändring - Dokumentationsfält för registrering av ändringar i kreditinställning
Mer information om de här inställningarna och hur du konfigurerar företagsprofilen finns i Skapa ett företagskonto.
Företagskreditaktivitet
Avsnittet Company Credit i företagsprofilen visar en fullständig historik över alla kredittransaktioner, saldoändringar och betalningsaktiviteter i ett rutnätsformat.
I rutnätet visas följande information för varje transaktion:
Allocated- kredit tilldelad företaget.
Updated - En ändring tillämpades på ett av följande fält: Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- en ordning placerades.
Reimbursed - Det utestående saldot har återbetalats.
Refunded- Ett kreditfakturabelopp har återbetalats.
Reverted - Ordern annullerades och beloppet returnerades till kreditsaldot.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedFör inköpsbelopp visas beloppet i butikens visningsvaluta och i formatet för kreditvalutainställningen, följt av aktuell konverteringsgrad (om tillämpligt). Exempel:
20 000,00 EUR ($22 400,00)
USD/0,8928 EUR
Positive value- En förskottsbetalning representeras som ett positivt värde.
Negative value - Ett förfallobelopp representeras som ett negativt värde.
Reason for Change, enligt åtgärdstyp.Purchased- Inkluderar kommentarer från inköpet samt ordernumret och länken till ordern.
Reimbursed - Inkluderar kommentarer från den återbetalda transaktionen.
Reimbursed-åtgärder. Edit - Tillåter att ersättningsbeloppet uppdateras.Uppdatera kreditinformationen
När kunderna gör betalningar uppdaterar administratörerna kreditinformationen i Admin.
-
Gå till Kunder > Företag på sidofältet Admin.
-
Hitta företaget i rutnätet och öppna i redigeringsläget.
-
Expandera avsnittet Företagskrediter.
-
Ange det nya värdet för Kreditgräns.
-
Ändra de andra värdena efter behov.
-
När uppdateringarna är klara klickar du på Save.
Ta emot betalningar
Ett återbetalt saldo är en offlinebetalning som ett företag gör mot saldot på sitt konto. Butiksadministratören anger beloppet manuellt i företagsprofilen med knappen Återbetalningssaldo . När beloppet skickas beräknar systemet om det utestående saldot och tillgängliga företagskrediter och registrerar åtgärden i företagets kredithistorik. Det återbetalda beloppet anges i kreditvalutan enligt inställningarna i konfigurationen.
Använda en betalning på ett företagskonto
-
Gå till > på sidofältet Customers Admin Companies.
-
Hitta företagsposten i listan och öppna i Edit-läge.
-
Klicka på Återbetalningssaldo överst på sidan.
-
Lägg till betalningsinformationen i dialogrutan:
-
Ange Belopp för betalningen.
Beloppet kan anges som ett positivt eller negativt värde.
-
Ange Eget referensnummer som referens, om tillämpligt.
Endast ett anpassat referensnummer kan anges per återbetalning. Om du vill använda betalningen för flera inköpsordrar skapar du en separat återbetalning för varje.
-
Ange en kommentar som beskriver ersättningen efter behov.
-
-
Klicka på Återbetalning.
Systemet uppdaterar saldon och kredithistorik automatiskt för att återspegla ersättningen.
Redigera en återbetalning
-
Öppna företagsprofilen i läget Edit.
-
Expandera
-
Hitta ersättningstransaktionen i rutnätet och klicka på Edit.
-
Gör nödvändiga ändringar i Anpassat referensnummer och Kommentar.
Återbetalningsbeloppet kan inte ändras.
-
Klicka på Save.
Kreditinformation för butiksexponeringar
Företagsadministratörer kan visa sin kreditinformation på kontouppsättningen, inklusive utestående saldo, tillgänglig kredit, kreditgräns och utestående fakturor. När order annulleras återgår beloppen till företagssaldot och visas i fältet Kreditallokeringshistorik.
Företagskreditdemo
Läs mer om hur du hanterar företagskrediter i den här filmen:
Säkerhetsaspekter
När man hanterar företagskrediter ska man vidta kraftfulla säkerhetsåtgärder för att skydda känslig finansiell information:
- Åtkomstkontroll - Begränsa kredithanteringsbehörigheter till endast behörig personal
- Granskningsspår - Bibehåll omfattande loggar över alla kredittransaktioner och ändringar
- Dataskydd - Kryptera känslig ekonomisk information både under överföring och i vila
- Arbetsflöden för godkännande - Implementera godkännandeprocesser på flera nivåer för betydande kreditjusteringar
- Regelbundna granskningar - Utför periodiska granskningar av användaråtkomst och kreditrelationer
God praxis
-
- Hantering av kreditpolicyer - När du hanterar företagskrediter måste du skapa tydliga policyer för att ange kreditgränser baserat på kundbetalningshistorik och affärsrelationer. Granska regelbundet utestående saldon och betalningsmönster för att bedöma risker och dokumentera alltid ändringar av kreditinställningar med detaljerade skäl för revision.
Bearbeta betalningar snabbt för att upprätthålla korrekta saldon och se till att kreditvalutainställningarna är anpassade efter respektive företags huvudsakliga verksamhet.
- Efterlevnad och säkerhet - Begränsa kredithanteringsbehörigheter till endast auktoriserad personal, implementera arbetsflöden för godkännande för betydande kreditjusteringar och skydda känslig ekonomisk information enligt organisationens säkerhetsprofiler. Regelbunden granskning av användaråtkomst och kreditförhållanden bidrar till att upprätthålla korrekt tillsyn och regelefterlevnad.