회사 크레딧 관리
회사 크레딧은 B2B 사업자들이 즉시 지불을 요하지 않고 사전 승인된 크레딧 라인에 대해 구매를 할 수 있게 한다. 계정 결제가 활성화되면 회사는 신용 한도까지 구매하고 계정 대시보드에서 신용 상태를 볼 수 있습니다.
회사 크레딧을 통해 다음을 수행할 수 있습니다.
- 신용 거래 조건 연장—신뢰할 수 있는 비즈니스 고객이 연불된 결제 조건으로 구입할 수 있도록 허용
- 신용 한도 설정 - 각 회사에 대한 신용 한도를 설정하여 재무 노출을 제어합니다.
- 신용 활동 추적—모든 신용 거래, 결제 및 미결제 잔액을 실시간으로 모니터링합니다.
- B2B 거래 간소화—신용 관계가 설정된 회사의 구매 프로세스를 단순화합니다.
- 복잡한 워크플로우 지원—구매 주문, 견적 및 승인 프로세스와 통합
사전 요구 사항
회사 크레딧을 설정하기 전에 다음을 확인하십시오.
- Adobe Commerce 설치에서 B2B 기능이 활성화됩니다
- 계정에 대한 결제이(가) 구성되어 사용하도록 설정되었습니다.
- 회사 계정은 필요한 비즈니스 정보로 올바르게 설정됩니다
- 회사 크레딧 설정을 관리할 수 있는 관리 권한이 있습니다.
- 통화 설정은 여러 통화로 작동하는 경우 구성됩니다
사용 사례
회사 크레딧은 다음에 이상적입니다.
- B2B 관계 설정—결제 내역이 입증된 장기 비즈니스 고객
- 대기업 고객—결제 조건을 연장해야 하는 상당한 양의 정기 구매를 수행하는 회사
- 계절별 비즈니스—유연한 결제 시간이 필요한 정기적인 현금 흐름이 있는 기업
- 기업 조달—중앙 집중식 구매가 있지만 분산 결제 처리가 가능한 조직
- 공급망 파트너—신용 시설을 필요로 하는 대리점, 리셀러 및 채널 파트너
회사 크레딧 설정 이해
각 회사 프로필에 대해 다음과 같은 신용 관련 매개변수를 구성할 수 있습니다.
- 신용 통화 - 모든 신용 거래 및 잔액에 대한 통화
- 크레딧 제한— 회사가 언제든지 지불할 수 있는 최대 금액
- 크레딧 제한 초과 허용— 회사에서 사용 가능한 크레딧을 초과하는 주문을 할 수 있는지 여부
- 변경 이유 - 신용 설정 수정 사항을 기록하는 설명서 필드
이러한 설정 및 회사 프로필 구성에 대한 자세한 내용은 회사 계정 만들기를 참조하십시오.
회사 신용 활동
회사 프로필의 Company Credit 섹션에는 모든 신용 거래, 잔액 변경 및 결제 활동에 대한 전체 기록이 그리드 형식으로 표시됩니다.
그리드에는 각 트랜잭션에 대한 다음 정보가 표시됩니다.
Allocated- 회사에 할당된 크레딧.
Updated - 다음 필드 중 하나에 변경 내용이 적용되었습니다. Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- 주문이 완료되었습니다.
Reimbursed - 미상환 잔액이 환급되었습니다.
Refunded- 대변 메모 금액이 환불되었습니다.
Reverted - 주문이 취소되었으며 금액이 크레딧 잔액으로 반환되었습니다.
Purchased / Reimbursed / Refunded / Reverted구매 금액의 경우 금액은 저장소의 표시 통화와 신용 통화 설정의 형식으로 표시되며 현재 전환율(해당되는 경우)이 표시됩니다. 예:
EUR 20,000.00($22,400.00)
USD/EUR 0.8928
Positive value- 선금이 양수 값으로 표시됩니다.
Negative value - 기한이 음수 값으로 표시됩니다.
Reason for Change 필드의 값을 컴파일했습니다.Purchased- 구매의 댓글, 주문 번호 및 주문 링크를 포함합니다.
Reimbursed - 환급 트랜잭션의 설명을 포함합니다.
Reimbursed 작업에만 해당됩니다. Edit - 환급 금액을 업데이트할 수 있습니다.신용 정보 업데이트
고객이 결제를 수행하면 관리자는 관리자에서 신용 정보를 업데이트합니다.
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관리자 사이드바에서 고객 > 회사(으)로 이동합니다.
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그리드에서 회사를 찾아 편집 모드로 엽니다.
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회사 크레딧 섹션을 확장합니다.
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크레딧 제한 에 대해 새 값을 입력하십시오.
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필요에 따라 다른 값을 변경합니다.
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업데이트가 완료되면 Save 을(를) 클릭합니다.
결제 수신
상환된 잔액은 회사가 자신의 계좌 잔액에 대해 지급하는 오프라인 결제입니다. 스토어 관리자가 환급 잔액 버튼을 사용하여 회사 프로필에 금액을 수동으로 입력합니다. 금액이 실행되면 미결 잔액과 사용 가능한 회사 신용이 재계산되고 회사 신용 내역에 해당 조치를 기록합니다. 상환된 금액은 구성에 지정된 대로 대변 통화로 입력됩니다.
회사 계정에 결제 적용
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관리자 사이드바에서 Customers > Companies(으)로 이동합니다.
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목록에서 회사 레코드를 찾아 Edit 모드로 엽니다.
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페이지 맨 위에서 환급 잔액 을 클릭합니다.
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대화 상자에서 결제 정보를 추가합니다.
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금액 을(를) 입력하십시오.
금액은 양수 또는 음수 값으로 입력할 수 있습니다.
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해당하는 경우 사용자 지정 참조 번호 를 입력하여 참조하십시오.
환급당 하나의 사용자 정의 참조 번호만 입력할 수 있습니다. 여러 PO에 지급을 적용하려면 각각에 대해 별도의 상환을 생성하십시오.
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필요에 따라 환급에 대해 설명하는 설명 을 입력하십시오.
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변제 를 클릭합니다.
시스템은 상환을 반영하도록 잔고 및 신용 내역을 자동으로 갱신합니다.
환급 편집
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회사 프로필을 Edit 모드로 엽니다.
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그리드에서 환급 트랜잭션을 찾아 Edit 을(를) 클릭합니다.
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사용자 지정 참조 번호 및 댓글 에 필요한 변경 작업을 수행합니다.
상환 금액은 변경할 수 없습니다.
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Save 을(를) 클릭합니다.
Storefront 신용 정보
회사 관리자는 미결 잔액, 사용 가능한 신용, 신용 한도 및 미결 송장을 포함하여 계정 대시보드에서 신용 정보를 볼 수 있습니다. 주문이 취소되면 금액은 회사 잔액으로 돌아가고 신용 할당 내역 필드에 나타납니다.
회사 신용 데모
이 데모 비디오를 통해 회사 크레딧 관리에 대해 알아보십시오.
보안 고려 사항
회사 크레딧을 관리할 때 민감한 재무 데이터를 보호하기 위해 강력한 보안 조치를 구현합니다.
- 액세스 제어—권한 있는 직원에게만 크레딧 관리 권한을 제한합니다.
- 감사 추적—모든 신용 거래 및 수정 사항에 대한 포괄적인 로그 유지
- 데이터 보호—전송 중이거나 사용하지 않는 금융 정보 모두 암호화
- 승인 워크플로 - 중요한 크레딧 조정을 위해 여러 수준의 승인 프로세스를 구현합니다.
- 정기 검토 - 사용자 액세스 및 크레딧 관계에 대한 정기 감사를 수행합니다.
우수 사례
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- 신용 정책 관리 - 회사 신용 관리 시 고객 결제 내역 및 비즈니스 관계를 기반으로 신용 한도를 설정하는 명확한 정책을 설정합니다. 미결 잔액과 지급 패턴을 정기적으로 검토하여 위험을 평가하고, 항상 감사 목적으로 상세한 이유가 있는 신용 설정 변경 사항을 문서화합니다.
지급을 신속하게 처리하여 정확한 잔액을 유지하고 신용 통화 설정이 각 회사의 주요 업무 운영과 일치하는지 확인합니다.
- 규정 준수 및 보안—신용 관리 권한을 승인된 직원에게만 제한하고, 중요한 신용 조정을 위해 승인 워크플로를 구현하고, 조직의 보안 정책에 따라 중요한 재무 정보를 보호합니다. 사용자 액세스 및 신용 관계를 정기적으로 검토하면 적절한 감독 및 규정 준수를 유지하는 데 도움이 됩니다.