Gérer le crédit d’entreprise
Le crédit d’entreprise permet aux entreprises B2B d’effectuer des achats sur une ligne de crédit préapprouvée plutôt que d’exiger un paiement immédiat. Lorsque l’option Paiement en compte est activée, les sociétés peuvent acheter jusqu’à leur limite de crédit et consulter leur statut de crédit depuis le tableau de bord du compte.
Le crédit d’entreprise vous permet d’effectuer les opérations suivantes :
- Prolonger les conditions de crédit—Autoriser les clients d'affaires de confiance à acheter en compte avec paiement différé
- Fixer des limites de crédit—Contrôlez l'exposition financière en établissant des limites de crédit pour chaque entreprise
- Suivre l'activité de crédit—Surveillez en temps réel tous les mouvements de crédit, les paiements et les soldes impayés
- Rationaliser les transactions B2B—Simplifier le processus d'achat pour les entreprises ayant des relations de crédit établies
- Prise en charge de workflows complexes—Intégration avec les commandes fournisseur, les devis et les processus d'approbation
Conditions préalables
Avant de configurer le crédit d'entreprise, assurez-vous que :
- Les fonctionnalités B2B sont activées dans votre installation Adobe Commerce
- Paiement sur le compte est configuré et activé
- Les comptes d’entreprise sont correctement configurés avec les informations commerciales nécessaires
- Vous disposez des autorisations administratives nécessaires pour gérer les paramètres de crédit d’entreprise
- Les paramètres de devise sont configurés s’ils fonctionnent dans plusieurs devises
Cas d’utilisation
Le crédit d'entreprise est idéal pour :
- Relations B2B établies : clients commerciaux à long terme ayant des antécédents de paiement éprouvés
- Clients des grandes entreprises—Les entreprises qui font des achats importants et réguliers nécessitant des délais de paiement prolongés
- Entreprises saisonnières - Entreprises ayant des flux de trésorerie cycliques qui ont besoin d'un calendrier de paiement flexible
- Approvisionnement d'entreprise - Organisations ayant des achats centralisés mais un traitement des paiements distribué
- Partenaires de la chaîne d'approvisionnement - Distributeurs, revendeurs et partenaires de distribution ayant besoin de facilités de crédit
Comprendre les paramètres de crédit d’entreprise
Vous pouvez configurer les paramètres de crédit suivants pour chaque profil de société :
- Devise de crédit—Devise pour tous les mouvements et soldes de crédit
- Limite de crédit— Montant maximal que l'entreprise peut devoir à tout moment
- Autoriser à dépasser la limite de crédit— Si les entreprises peuvent passer des commandes dépassant le crédit disponible
- Motif de la modification—Champ de documentation pour enregistrer les modifications des paramètres de crédit
Pour plus d’informations sur ces paramètres et la configuration du profil d’entreprise, voir Créer un compte d’entreprise.
Activité de crédit d’entreprise
La section Company Credit du profil de la société affiche un historique complet de toutes les transactions de crédit, les modifications de solde et les activités de paiement sous la forme d'une grille.
La grille affiche les informations suivantes pour chaque transaction :
Allocated- Crédit attribué à la société.
Updated - Une modification a été appliquée à l’un des champs suivants : Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- Une commande a été passée.
Reimbursed - Le solde restant dû a été remboursé.
Refunded- Un montant d'avoir a été remboursé.
Reverted - La commande a été annulée et le montant a été renvoyé au solde créditeur.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedPour les montants d’achat, le montant apparaît dans la devise d’affichage du magasin et au format du paramètre de devise de crédit, suivi du taux de conversion actuel (le cas échéant). Par exemple :
2 000,00 EUR (22 400,00 $)
USD/EUR 0,8928
Positive value- Un paiement anticipé est représenté comme une valeur positive.
Negative value - Un montant dû est représenté sous la forme d’une valeur négative.
Reason for Change, en fonction du type d’opération.Purchased- Inclut les commentaires de l’achat, ainsi que le numéro de commande et le lien vers la commande.
Reimbursed - Inclut les commentaires de la transaction remboursée.
Reimbursed uniquement. Edit - Permet de mettre à jour le montant du remboursement.Mettre à jour les informations de crédit
Lorsque les clients effectuent des paiements, les administrateurs mettent à jour les informations de crédit dans l’administrateur.
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Dans la barre latérale Admin, accédez à Clients > Entreprises.
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Recherchez la société dans la grille et ouvrez en mode Modifier.
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Développez la section Crédit d’entreprise.
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Pour Limite de crédit, saisissez la nouvelle valeur.
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Modifiez les autres valeurs si nécessaire.
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Une fois les mises à jour terminées, cliquez sur Save.
Recevoir des paiements
Un solde remboursé est un paiement hors ligne effectué par une entreprise pour le solde de son compte. L'administrateur du magasin saisit le montant manuellement dans le profil de la société, à l'aide du bouton Rembourser le solde. Lorsque le montant est soumis, le système recalcule le solde impayé et le crédit d'entreprise disponible et enregistre l'action dans l'historique de crédit de la société. Le montant remboursé est saisi dans la devise du crédit, comme indiqué dans la configuration.
Lettrer un paiement sur un compte d'entreprise
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Dans la barre latérale Admin, accédez à Customers > Companies.
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Recherchez l’enregistrement de la société dans la liste et ouvrez-le en mode Edit.
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En haut de la page, cliquez sur Rembourser le solde.
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Dans la boîte de dialogue, ajoutez les informations de paiement :
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Saisissez le Montant du paiement.
Le montant peut être saisi en tant que valeur positive ou négative.
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Le cas échéant, saisissez le Numéro de référence personnalisé pour référence.
Un seul numéro de référence personnalisé peut être saisi par remboursement. Pour appliquer le paiement à plusieurs commandes, créez un remboursement distinct pour chacune d'elles.
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Au besoin, saisissez un Commentaire pour décrire le remboursement.
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Cliquez sur Rembourser.
Le système met automatiquement à jour les soldes et l'historique de crédit pour refléter le remboursement.
Modifier un remboursement
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Ouvrez le profil d’entreprise en mode Edit.
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Développez
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Recherchez la transaction de remboursement dans la grille et cliquez sur Edit.
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Apportez les modifications nécessaires au Numéro de référence personnalisé et au Commentaire.
Le montant du remboursement ne peut pas être modifié.
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Cliquez sur Save.
Informations de crédit du storefront
Les administrateurs et administratrices d’entreprise peuvent consulter leurs informations de crédit dans le tableau de bord du compte, y compris le solde impayé, le crédit disponible, la limite de crédit et les factures impayées. Lorsque les commandes sont annulées, les montants reviennent au solde de la société et apparaissent dans le champ Historique d'affectation de crédit.
Démonstration du crédit d’entreprise
Découvrez la gestion du crédit d’entreprise en regardant cette vidéo de démonstration :
Considérations relatives à la sécurité
Lors de la gestion du crédit d’entreprise, mettez en œuvre des mesures de sécurité robustes pour protéger les données financières sensibles :
- Contrôle d'accès—Restreindre les autorisations de gestion du crédit au personnel autorisé uniquement
- Journal d'audit—Tenez à jour des journaux complets de toutes les transactions et modifications de crédit
- Protection des données—Chiffrez les informations financières sensibles en transit et au repos
- Workflows d'approbation : implémentez des processus d'approbation à plusieurs niveaux pour les ajustements de crédit importants.
- Examens réguliers — Effectuer des vérifications périodiques des relations d'accès aux utilisateurs et de crédit
Bonnes pratiques
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- Gestion de la politique de crédit - Lors de la gestion du crédit d'entreprise, établissez des politiques claires pour définir les limites de crédit en fonction de l'historique des paiements du client et des relations commerciales. Examinez régulièrement les soldes impayés et les modes de paiement afin d'évaluer le risque, et documentez toujours les modifications apportées aux paramètres de crédit avec des raisons détaillées à des fins d'audit.
Traitez les paiements rapidement pour maintenir des soldes précis et vous assurer que les paramètres de devise de crédit correspondent aux principales opérations commerciales de chaque entreprise.
- Conformité et sécurité : limitez les autorisations de gestion du crédit au personnel autorisé uniquement, implémentez des workflows d’approbation pour les ajustements de crédit importants et protégez les informations financières sensibles en fonction des politiques de sécurité de votre entreprise. Des examens réguliers de l’accès des utilisateurs et des relations de crédit permettent de maintenir une surveillance et une conformité adéquates.