Firmenkredite verwalten
Firmenkredite ermöglichen B2B-Unternehmen, Käufe gegen eine vorab genehmigte Kreditlinie zu tätigen, anstatt eine sofortige Zahlung zu verlangen. Wenn Zahlung auf Konto aktiviert ist, können Unternehmen bis zu ihrem Kreditlimit kaufen und ihren Kreditstatus über das Konto-Dashboard einsehen.
Firmenkredite bieten Ihnen folgende Möglichkeiten:
- Kreditbedingungen verlängern - Vertrauenswürdigen Geschäftskunden den Kauf auf Rechnung mit Zahlungsaufschub ermöglichen
- Kreditlimits festlegen - Kontrollieren Sie finanzielle Risiken, indem Sie Kreditlimits für jedes Unternehmen festlegen
- Kreditaktivität verfolgen - Überwachen Sie alle Kredittransaktionen, Zahlungen und ausstehenden Salden in Echtzeit
- B2B-Transaktionen optimieren - Vereinfachen Sie den Einkaufsprozess für Unternehmen mit etablierten Kreditbeziehungen
- Unterstützung komplexer Workflows - Integration in Bestellungen, Angebote und Genehmigungsprozesse
Voraussetzungen
Stellen Sie vor der Einrichtung des Firmenkredits Folgendes sicher:
- B2B-Funktionen sind in Ihrer Adobe Commerce-Installation aktiviert
- Zahlung auf Konto ist konfiguriert und aktiviert
- Die Unternehmenskonten sind ordnungsgemäß mit den erforderlichen Geschäftsinformationen eingerichtet.
- Sie verfügen über Administratorrechte zur Verwaltung der Einstellungen für Firmenkredite.
- Währungseinstellungen werden konfiguriert, wenn in mehreren Währungen gearbeitet wird
Anwendungsszenarien
Firmenkredite sind ideal für:
- Etablierte B2B- - Langfristige Geschäftskunden mit bewährter Zahlungsgeschichte
- Großkunden - Unternehmen, die regelmäßig umfangreiche Einkäufe tätigen, die längere Zahlungsfristen erfordern
- Saisonale Geschäfte - Unternehmen mit zyklischem Cashflow, die flexible Zahlungsfristen benötigen
- Unternehmensbeschaffung - Organisationen mit zentralisiertem Einkauf, aber verteilter Zahlungsverarbeitung
- Lieferkettenpartner - Distributoren, Händler und Channel-Partner, die Kreditfazilitäten benötigen
Grundlegendes zu Einstellungen für Firmenkredite
Für jedes Unternehmensprofil können die folgenden kreditbezogenen Parameter konfiguriert werden:
- Kreditwährung - Währung für alle Kredittransaktionen und -salden
- Kreditlimit - Höchstbetrag, den das Unternehmen jederzeit schulden kann
- Überschreiten des Kreditlimits zulassen— Gibt an, ob Unternehmen Aufträge aufgeben können, die das verfügbare Guthaben überschreiten
- Änderungsgrund - Dokumentationsfeld zur Aufzeichnung von Änderungen der Krediteinstellungen
Weitere Informationen zu diesen Einstellungen und zum Konfigurieren des Firmenprofils finden Sie unter Erstellen eines Firmenkontos.
Firmenkreditaktivität
Im Abschnitt Company Credit des Firmenprofils wird eine vollständige Historie aller Kredittransaktionen, Saldenänderungen und Zahlungsaktivitäten in einem Rasterformat angezeigt.
Das Raster zeigt die folgenden Informationen für jede Transaktion an:
Allocated- Dem Unternehmen zugewiesene Gutschrift.
Updated - Änderung wurde auf eines der folgenden Felder angewendet: Credit limit / Credit currency / Allow to exceed credit limit
Purchased- Bestellung wurde aufgegeben.
Reimbursed - Der ausstehende Restbetrag wurde zurückgezahlt.
Refunded- Ein Gutschriftsbetrag wurde zurückerstattet.
Reverted - Der Auftrag wurde storniert und der Betrag auf das Guthaben zurückgeführt.
Purchased / Reimbursed / Refunded / RevertedBei Kaufbeträgen wird der Betrag in der Anzeigewährung des Geschäfts und im Format der Einstellung der Kreditwährung angezeigt, gefolgt vom aktuellen Umrechnungskurs (falls zutreffend). Beispiel:
EUR 20.000,00 ($22.400,00)
USD/EUR 0,8928
Positive value- Eine Vorauszahlung wird als positiver Wert dargestellt.
Negative value - Ein fälliger Betrag wird als negativer Wert dargestellt.
Reason for Change Feld, abhängig vom Vorgangstyp.Purchased- Enthält Kommentare zum Kauf sowie die Bestellnummer und den Link zur Bestellung.
Reimbursed - Enthält Kommentare aus der zurückgezahlten Transaktion.
Reimbursed Vorgänge. Edit - Ermöglicht die Aktualisierung des Erstattungsbetrags.Aktualisieren der Kreditdaten
Wenn Kunden Zahlungen vornehmen, aktualisieren Administratoren die Kreditdaten im Administrator.
-
Navigieren Sie in Admin-Seitenleiste zu Kunden > Firmen.
-
Suchen Sie die Firma im Raster und öffnen Sie im Bearbeiten-Modus.
-
Erweitern Sie den Abschnitt Firmenkredite.
-
Geben unter „Kreditlimit den neuen Wert ein.
-
Ändern Sie die anderen Werte nach Bedarf.
-
Wenn die Aktualisierungen abgeschlossen sind, klicken Sie auf Save.
Zahlungen empfangen
Ein erstatteter Saldo ist eine Offline-Zahlung, die von einem Unternehmen auf den Saldo seines Kontos geleistet wird. Der Store-Administrator gibt den Betrag manuell im Firmenprofil ein, indem er die Schaltfläche Saldo zurückerstatten verwendet. Wenn der Betrag übermittelt wird, berechnet das System den ausstehenden Saldo und die verfügbare Unternehmensgutschrift neu und erfasst die Aktion in der Kredithistorie des Unternehmens. Der erstattete Betrag wird in der Kreditwährung angegeben, wie in der Konfiguration angegeben.
Zahlung auf ein Firmenkonto anwenden
-
Navigieren Sie in der Admin-Seitenleiste zu Customers > Companies.
-
Suchen Sie den Firmendatensatz in der Liste und öffnen Sie ihn im Edit.
-
Klicken Sie oben auf der Seite auf Kontostand.
-
Fügen Sie im Dialogfeld die Zahlungsinformationen hinzu:
-
Geben Sie den Betrag der Zahlung ein.
Der Betrag kann als positiver oder negativer Wert eingegeben werden.
-
Geben Sie gegebenenfalls als Referenz Benutzerdefinierte Referenznummer ein.
Pro Kostenerstattung kann nur eine individuelle Referenznummer eingegeben werden. Um die Zahlung auf mehrere Bestellungen anzuwenden, erstellen Sie für jede Bestellung eine separate Kostenerstattung.
-
Geben Sie bei Bedarf einen Kommentar ein, um die Erstattung zu beschreiben.
-
-
Klicken Sie Rückerstattung.
Das System aktualisiert die Salden und den Kreditverlauf automatisch, um die Rückzahlung widerzuspiegeln.
Bearbeiten einer Kostenerstattung
-
Öffnen Sie das Unternehmensprofil im Edit.
-
Erweitern Sie
-
Suchen Sie die Rückerstattungstransaktion im Raster und klicken Sie auf Edit.
-
Nehmen Sie die erforderlichen Änderungen an Benutzerdefinierte Referenznummer und "".
Der Erstattungsbetrag kann nicht geändert werden.
-
Klicken Sie auf Save.
Storefront-Kreditinformationen
Firmenadministratoren können ihre Kreditdaten im Konto-Dashboard anzeigen, einschließlich ausstehender Salden, verfügbarer Gutschriften, Kreditlimits und ausstehender Rechnungen. Wenn Aufträge storniert werden, werden die Beträge an den Firmensaldo zurückgegeben und im Feld „Kreditzuordnungshistorie“ angezeigt.
Firmenkreditdemo
In diesem Demovideo erfahren Sie mehr über die Verwaltung von Firmenkrediten:
Sicherheitsüberlegungen
Implementieren Sie bei der Verwaltung von Unternehmenskrediten robuste Sicherheitsmaßnahmen, um sensible Finanzdaten zu schützen:
- Zugriffskontrolle - Kreditverwaltungsberechtigungen nur autorisierten Personen zugänglich machen
- Audit-Trails: Führen Sie umfassende Protokolle über alle Kredittransaktionen und -änderungen
- Datenschutz - Verschlüsseln sensibler Finanzinformationen sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand
- Genehmigungs-Workflows - Implementieren mehrstufiger Genehmigungsprozesse für umfangreiche Kreditanpassungen
- Regelmäßige Überprüfungen - Führen Sie regelmäßige Prüfungen des Benutzerzugriffs und der Kreditbeziehungen durch
Best Practices
-
- Kreditrichtlinien-Management: Legen Sie bei der Verwaltung von Firmenkrediten klare Richtlinien für die Festlegung von Kreditlimits auf der Grundlage der Zahlungsgeschichte und der Geschäftsbeziehungen des Kunden fest. Überprüfen Sie die ausstehenden Salden und Zahlungsmuster regelmäßig, um das Risiko einzuschätzen, und dokumentieren Sie Änderungen der Krediteinstellungen immer mit detaillierten Gründen für Prüfungszwecke.
Verarbeiten Sie Zahlungen umgehend, um genaue Salden zu halten, und stellen Sie sicher, dass die Einstellungen für die Kreditwährung mit den primären Geschäftsvorgängen jedes Unternehmens übereinstimmen.
- Compliance und Sicherheit - Beschränken Sie die Berechtigungen für das Kreditmanagement auf autorisiertes Personal, implementieren Sie Genehmigungs-Workflows für umfangreiche Kreditanpassungen und schützen Sie sensible Finanzinformationen gemäß den Sicherheitsrichtlinien Ihres Unternehmens. Regelmäßige Überprüfungen des Benutzerzugriffs und der Kreditbeziehungen tragen dazu bei, eine angemessene Aufsicht und Compliance aufrechtzuerhalten.